Waarom iedere belegger start met een MSCI World ETF

De MSCI World Index

• Meer hebt u niet nodig, strikt genomen bent u als marktvolgende aandelenbelegger in één keer klaar met de MSCI World Index
• Bevat grofweg de 1500 grootste aandelen van alle ontwikkelde beurzen en markten ter wereld (Apple, ASML, Microsoft en de rest)
• Kunt u iedere dag met één goedkoop product kopen wanneer u wilt, Ja, ook verkopen, maar wie doet dat nou?
• Levert sinds WOII bruto, met herbelegd dividend gemiddeld ongeveer 10% en netto 7% per jaar op
• Kent een gemiddeld marktrisico (bèta 1,0 voor vakmensen), want de MSCI World Index is de markt, ofwel de maat der dingen

Wat is de MSCI World Index?

Zoals op het Amsterdamse Damrak de 25 grootste aandelen zijn verzameld in de AEX, zo zijn de wereldwijd grootste 1500 en zelfs bijna 4000 verzameld in de MSCI World en FTSE All World Index. De MSCI World Index is verreweg de meest gangbare en gevolgde.

Het is wel een wereldindex in enge zin. Want alleen aandelen uit de 23 ontwikkelde landen, of developed markets, maken er deel van uit. Dit zijn landen met een open en ontwikkelde economie en kapitaalmarkten en kennen vrijheid van kapitaalverkeer en efficiëntie marktinstellingen, wetten, regels en toezicht.

Welke landen zitten er in de MSCI World Index?

Dit zijn:

• Noord-Amerika
• West-Europese landen en Scandinavië
• Japan
• Singapore
• Hong Kong
• Australië en Nieuw-Zeeland

China, India, Korea en Taiwan zijn dat misschien verrassenderwijs (nog) niet en dat geldt ook voor Brazilië, Indonesië, Zuid-Afrika, Turkije en meer. Dit zijn opkomende of emerging markets. MSCI en FTSE bepalen op basis van strikte criteria wie wel en niet in aanmerking komen.

Dit zijn echter pure marktpartijen en hier komt geen regering of internationale organisatie bij kijken (of het moet achter de schermen zijn). Dat maakt ze best machtig. Want pas als een land de developed market status heeft, mogen institutionele beleggers als pensioenfondsen, banken en verzekeraars er beleggen.

Dit is waarom moet u moet beleggen in de MSCI World Index

Het is de meest brede aandelenspreiding denkbaar op deze planeet en de minst risicovolle manier om uw vermogen echt te laten groeien, met historisch gezien rond 10% bruto rendement per jaar. Na aftrek van inflatie komt u dan uit op circa 7% netto, waar nog uw beleggingskosten en taxes vanaf gaan.

Het is zo simpel, eenvoudig, goedkoop én democratisch: met dit ene product bent u in principe de rest van uw beleggend leven in aandelen belegd. Van jonge beginner tot oude rot in het vak, de wereldindex is er overal en altijd (als basis) voor iedereen met iedere beleggingsportfolio en ieder risicoprofiel.

Dit is de MSCI World Index vanaf 1 januari 1970 bruto herbelegd in dollars. Goed voor gemiddeld dik 10% per jaar bruto. Ja, er zijn natuurlijk altijd landen die beter en slechter doen, maar er kan maar één de beste zijn :-)

Welke aandelen zitten er in de MSCI World Index?

De MSCI World kent 1500 (of 4000) meest waardevolle aandelen ter wereld. Het fluctueert. Er zitten soms ook wel dik 1700 in. Hoe groter de beurswaarde van het fonds, hoe groter de positie. Zowel namen als wegingen wisselen en fluctueren in de loop van de jaren. En alles gaat vanzelf. Hoeft u niks voor te doen.

Op moment van schrijven ziet u hieronder de grootste posities in de wereldindex, het zijn allemaal Amerikaanse technologiebedrijven. Het percentage geeft de weging aan. Er mogen dan rond 1500 fondsen in de index zitten, Big Tech weegt al 20% en dat geeft aan hoe enorm groot deze bedrijven zijn.

De rest weegt veel minder en verreweg de meeste aandelen doen zelfs minder dan 0,1%. Dat hangt af van en komt door:

• Marktkapitalisatie van de fondsen
• Dagelijkse omzet daarin
• Hoeveelheid vrij verhandelbare aandelen

Top 5 aandelen in de MSCI World

• Microsoft 4,8%
• Apple 4,7%
• Nvidia 4,7%
• Alphabet 3,3%
• Amazon 2,7%

Top 5 landen in de MSCI World

• VS 72,1%
• Japan 5,7%
• VK 3,7%
• Canada 2,9%
• Frankrijk 2,8%

Top 5 sectoren in de MSCI World

• Technologie 26,0%
• Financials 15,8%
• Gezondheidszorg 11,8%
• Industrie 10,7%
• Luxegoederen 10,2%

Al deze informatie staat in het vrij toegankelijke factsheet van de index, die iedere maand wordt bijgewerkt en die u zo kunt googelen.

Wat zijn de kansen van een MSCI World Index ETF?

Getting rich slowly! Nee, snel rijk worden is er niet bij met de wereldindex. Daarvoor dempen de handvol grote verliezers te veel de winsten van de dito winnaars en andersom. De index is niet anders dan het grote, grijze geitenbreiende wereldwijde aandelengemiddelde. Ja, het is… saai.

Ja, de emotionele rollercoaster van plotse en enorme koersbewegingen van losse aandelen, of gevoelige sectoren, blijft u bespaard. Nee, u maakt ook nooit die grote klapper, die u in één keer rijk maakt. U hebt wel 90% zekerheid dat u na minimaal twintig jaar beleggen altijd genoeg rendement maakt.

Historisch gezien maakt u 7% à 8% rendement na inflatie per jaar op deze index en dat is voldoende om vermogen op te bouwen en goed te slapen. Ja en uw taxes van te betalen. Dat maakt deze index bij uitstek geschikt voor iedereen die wat beters heeft te doen dan de hele dag beurs en aandelen te volgen.

Wat zijn de risico’s van de MSCI World Index ETF?

Die genoemde 90% zekerheid heeft een prijs. Als u jarenlang in aandelen belegt, gaat u vroeg of laat een keer onderuit - en af en af toe wordt u gefileerd. Calculeer dat in, er is geen ontkomen aan dat u een keer een krach of gevoelige bear market mee maakt. Edoch - en mis het niet! - daarna gaat u er altijd weer hard op vooruit.

Opgelet, politiek, oorlog en natuurrampen hebben alleen op korte termijn (meestal) negatieve invloed op koersen, aandelen en de MSCI World Index. Want het zijn bedrijfswinsten die aandelen drijven. Economische toestanden en rampen hebben dus wel invloed… als ze die winsten raken.

Twee andere risico’s van de MSCI World Index zijn dat de VS natuurlijk zo’n enorme weging heeft en dat mede daarom de index vrijwel geheel in dollars is. Ofwel, u hebt een valutarisico. Als de dollar daalt, hebt u als euro belegger minder. Er zijn hedged ETF's, maar die zijn wel net iets duurder.

Resumerend

Morgen kiezen we volgens onze eigen ETF methode een wereldindextracker uit. Daarvoor kijken we niet in de Morningstar database met alle 660 trackers, maar kijken we naar het aanbod bij brokers DeGiro en Saxo, omdat daar het gros van de particulieren beleggers klant is. U moet het product wel kunnen kopen, vandaar.

Vrijdag maken we in het BeursCafé bekend welke tracker het wordt en die kopen we dan maandag. Dat wil zeggen: een eerste tranche van rond €1000, want de MSCI World gaan we de komende twaalf maandelijks middelen. Net als vier andere basis ETF's die we voor deze portefeuille gaan aanschaffen.

Dat wordt het zelfde recept als de MSCI World: volgende week een portret van die index en het hoe en waarom er in te beleggen, vrijdag de onthulling in het BeursCafé en de maandag er op kopen. Vanaf september gaan we thema's kiezen en dan wordt het ook meer timen. Veel plezier en wijsheid met deze porto.