Uw beleggingsportefeuille, onze recensie: oef, dit is hóógrisico!
Waarom niet? Op X deelt iemand zijn of haar portfolio met ons – helaas geeft hij of zij geen risicoprofiel. StockWatch neemt de vrijheid die portefeuille te recenseren, omdat wij zo duidelijk kunnen laten zien, waarom een van onze motto’s is: beleggen begint bij risico en niet bij rendement. We verklappen alvast dat dit een hóógrisico porto is en doen suggesties om dat (heel snel) af te bouwen.
Headlines:
- Privé portfolio recensie! Acht fondsen in een mandje
- 77% VS tech-weging met vijf fondsen
- 100% dollar exposure
- StockWatch suggereert… spreiden en dat kan snel en gemakkelijk
- Uiteraard minder dollar en meer euro exposure
Portefeuille recensie
Dank voor de ingezonden mededeling, het compliment en natuurlijk dat u abonnee bent geworden. Wat openhartig! Als onze wijze vriend dan toch met ons zijn portefeuille deelt, is het leuk en leerzaam om daar een plasje over te doen. Wat is dit voor een porto, wat is het risicoprofiel en wat zijn daarmee de kansen en risico’s?
@ArendJanKamp @KoertsNiels zojuist lid geworden! Ik gun het jullie en luister graag. Zelf beleg ik ook, 11 jaar alweer, m’n ouders zijn overleden en de erfenis heb ik belegd in 19% meta, 18% msft, 17% googl, 15% amzn, 14% BRK-B, 8% aapl, 5% ma, 4% orly. USA 🇺🇸 USA 🇺🇸 😜
— Wisdom from Warren Buffett & Charlie Munger🇺🇸 (@WisdomBuffett) July 26, 2024
Over risico en rendement
Strikt genomen is het risico – want daar gaat het uiteindelijk altijd over bij beleggen – exact uit te rekenen. De reden van dit stukje is juist om deze misschien abstracte stelling te duiden. Dat uitrekenen is wel even werk Let goed op, want dit gaat inderdaad alleen maar over risico en niet over rendement.
Want dat komt vanzelf en in een zekere bandbreedte conform uw risicoprofiel. Waar het ook niet over gaat, is dat wij denken/hopen/bidden/verwachten/er vanuit gaan dat et cetera dat de beurzen dit of dat en de koersen zus of zo gaan doen. Koersen voorspellen = kermiswaarzeggerij.
Hoogrisico portefeuille
- Liefst 77% VS (big) technologie weging, dit is nog meer dan de Nasdaq 100 zelf!
- Zware wegingen tot zelfs 19% in individuele fondsen. De vuistregel is maximaal 10% per fonds, maar dat wordt lastig met maar acht fondsen
- 100% dollar, ofwel valuta-exposure
Spreid en bouw die tech en dollar exposure af
- Het beste is natuurlijk om een aantal posities in een losse aandelen porto minimaal naar vijftien uit breiden en serieus te spreiden, of in ieder geval die overwegingen en die tech- en dollarexposure terug te brengen
- Snelste one trick pony twee-in-één ingreep is: verkoop minimaal die overwegingen (33%) en beleg die in een defensieve Stoxx Europe 600 ETF (mooie, niet te dure dividendindex ook à 3,3%), die in euro’s is. Schroom niet om die zelfs 50% te laten wegen tegenover die aandelen.
- Of ruil een van die techs in voor één of liever meerdere Dividend Aristocrat(s) met bèta minder dan 0,5. Of een degelijke dividendtracker met ook een lage bèta – liever geen hóóg dividend ETF. Bij voorkeur ook in euro’s.
- Misschien is het ook een idee om wat van de overwegingen af te schaven en zeg 5% cash aan te houden. Misschien wel 10%. Zeker met deze porto is dat ook al een hedge. Het is leuk als u wat kan kopen, als u ineens een kans ziet, of de markt dipt ineens, zoals maart 2020 -40%.
Tot zover, misschien hebt u er iets aan. Wij hebben dit ook nog nooit eerder gedaan. Laat weten wat ú vindt. Intussen laat Wisdom form Warren Buffet & Charlie Munger al in diverse tweets op X van zich horen. Kijkt u zelf even.
Uw beleggingsportefeuille, onze recensie: oef, dit is hóógrisico! https://t.co/z8HusB3m3x
Mijn beleggingsportefeuille onder de loep genomen door @ArendJanKamp
Heel erg leuk om te lezen en super dat hiervoor de tijd is genomen. Mijn waardering is groot.— Wisdom from Warren Buffett & Charlie Munger🇺🇸 (@WisdomBuffett) July 27, 2024